청년형 소득공제 장기펀드 알아보기
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청년형 소득공제 장기펀드 및 지원대상,지원조건,가입혜택을 탐구하겠습니다. 이 자료를 읽으시면 청년형 소득공제 장기펀드 및 지원대상,지원조건,가입혜택을 알게 될 것이라고 기대하고 있습니다. 청년형 소득공제 장기펀드 및 지원대상,지원조건,가입혜택의 지식이 필요하시다면 끝까지 읽어주세요. 아래의 포스트로 알아봅시다.
청년형 소득공제 장기펀드
2030 청년세대들이 자산형성 및 주거 등에 재한 지원 강화를 위해 신설된 제도로서, 특정한 목적이 있듯이 아무 퍼드에나 가입하시면 절대로 안됩니다. 청년형 소득공제 장기펀드를 위해 만든 펀드 상품들이 자산운용사마다 있기 때문에, 꼼꼼이 잘 확인하셔야 합니다.
그리고 국내 상장주식에 40% 이상 투자하도록 운용요건이 정해져 있습니다. 이 점 꼭 명심하세요.
가입기간은 3년~5년인데, 이는 신청기간 내 장기펀드에 가입하는 경우에 한한다는 점 참조하세요.
지원대상,지원조건,가입혜택
| 신청기간 | 2022년 1월1일~2023년 12월 31일 |
| 가입자격 | 총 급여액 5천만원 이하(직장인) 또는 종합소득금액 3,800만원 이하(사업가)인 만19세 ~34세 청년 (단, 군 복무를 한 사람이라면 최대 40세까지 인정) |
| 가입방법 | 증권사, 은행에서 가입 가능(국세청 홈택스에서 '소득금액 증명서'를 발급받아 가입시 제출 |
| 소득공제 혜택 | 연말정산 시 납입액 40% 소득공제(최대 240만원) 단, 가입 기간 중 급여가 올라 총 급여액이 8,000만원 초과 혹은 종합소득금액이 6,700만원을 초과하면 소득공제를 받을 수 없음 |
| 최소 가입 금액 | 1만원 이상 |
| 펀드 요건 | 펀드 계약기간 3년이상~5년이하 펀드 내 총 자산 중 40% 이상을 국내 상장 주식 투자 |
유의사항
펀드는 원금 손실의 위험이 있다는 점! 마냥 이득만을 볼 수는 없다는 점 참조하시구요, 최소 가입 기간인 3년 이내에 해지,인출,양도를 한다면 감면세액 상당액(납입금액의 6%)을 추징한다는 점도 잊지 마세요.
추천하는 투자상품
투자 성향이 안정적이라면,
신한자산운용의 '신한얼리버드 청년형소득공제장기펀드'와 '코리아롱숏 청년펀드', 미래에셋자산운용의 '미래에셋배당프리미엄 청년소득공제펀펀드'를 고려해 볼만 합니다.
‘신한얼리버드 청년펀드’는 2005년 출시된 신한자산운용의 대표 펀드를 이번에 청년펀드로 새롭게 재탄생시킨 상품입니다. 장기성과를 통해 이미 한차례 검증이 됐습니다. 실제로 지난 20일 A1클래스 기준 3년 성과는 94.6%. 벤치마크지수(코스피종합지수95%+콜금리5%)를 2배 가까이 웃돌만큼 안정적인 성과를 보였습니다.
‘코리아롱숏 청년펀드’는 저평가된 자산을 매수하고 고평가된 자산을 매도하는 전략을 구사합니다. 시장 상황과 무관하게 절대수익을 추구하는데요. 하락장에서도 적극적인 숏포지션 구축을 통해 성과방어를 할 수 있습니다.
‘미래에셋 배당프리미엄 청년펀드’는 국내 우량기업 우선주와 고배당주에 투자해 콜옵션 매도를 통해 초과 수익을 추구하는 ‘커버드콜(Covered Call)’ 전략입니다. 배당주에서 꾸준히 배당수익이 발생하고 채권의 이자수익, 콜옵션 매도 전략이 더해지면서 지수나 주가가 하락해도 손실을 일정 수준 방어하는 효과가 강점으로 판단된니다.
공격적인 성향이라면,
미래에셋자산운용의 '미래에셋코어테크 청년소득공제 펀드'와 NH아문디자산운용의의 'NH-아문디 한국미국성장 청년형 소득공제 장기증권투자신탁(주식)' 펀드도 매력적인 후보군입니다.
‘미래에셋 코어테크 청년펀드’는 국내 기술혁신 기업을 집중적으로 투자하는 펀드로 현재 시장에서 가장 많은 관심을 받고 있는 IT업종(반도체, 2차전지)과 성장주(인터넷, 소프트웨어)에 집중적으로 투자하는 상품입니다.
‘NH아문디 한국미국성장 청년펀드’는 장기적으로 성장 가능성이 높은 국내외 주식에 집중한 펀드입니다. 모자형펀드의 구성으로 ‘NH-아문디 중소형주 모펀드’에 55% 이상, ‘NH-아문디 글로벌혁신기업 모펀드’에 40% 미만으로 분산해 투자하는데요, 두 펀드는 각각 국내 중소형 성장주, 미국 중심의 글로벌 성장주를 담습니다.
종목보다 지수를 우선한다면,
IBK자산운용의 'IBK 코스피200 인덱스 청년형 소득공제 펀드'와 신한자산운용의 '스마트인덱스 펀드'가 괜찮은 선택지가 될 수 있을 것입니다.
‘IBK 코스피200 인덱스 청년펀드’는 코스피200지수의 종목으로 포트폴리오가 구성돼 있어 쉽고 편리하게 시장 전체에 분산 투자할 수 있습니다. 상대적으로 저렴한 비용 효과은 덤입니다.
‘신한 스마트인덱스펀드’ 또한 전체 주식비중의 대부분을 코스피200 지수에 연동해 투자하면서 별도의 알파포트폴리오로 초과수익을 추구한다는 것이 특징입니다.
정리
- 최대 240만원의 세액공제 혜택을 볼 수 있다.
- 계약기간(3년이상 5년이하)과 펀드 내 총 자산 중 40% 이상을 국내 상장 주식에 투자해야 된다는 점을 유념한다.
- 급여구간에 따라 가입 유무가 결정되며, 소득분을 초과할 경우 소득공제 혜택을 더 이상 볼 수 없다.
- 투자 성향에 따른 적합한 펀드 상품들이 있다.
소득공제 장기펀드 및 지원대상,지원조건,가입혜택에 대해서 알아보았습니다. 전부 읽어주셔서 감사합니다. 다른 것도 궁금하시다면 상단의 글들을 참고하세요. 이 포스트가 유용했다면 하트(공감), 댓글, 구독을 부탁드립니다.
